4.3
Finantres.pe puntuación
¿Disponible en Perú?
Sí
Depósito mínimo
Varía según el producto; no especificado públicamente
En Finantres Perú, estamos totalmente comprometidos en brindarte evaluaciones y análisis completamente imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, asegurando que ninguna influencia publicitaria o externa intervenga en nuestras valoraciones. Utilizamos metodologías rigurosas basadas en datos objetivos para evaluar productos y servicios financieros, garantizando que cada empresa sea analizada bajo los mismos estándares.
Si deseas conocer más sobre nuestras directrices editoriales y el enfoque que utilizamos para llevar a cabo nuestras evaluaciones, te invitamos a revisar nuestra política editorial.
Alejandro Borja
Fundador de Finantres
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| Producto o Servicio | Comisión Aplicada |
|---|---|
| Acciones locales (BVL) | Desde 0.0145% hasta 0.0005% anual, dependiendo del volumen negociado. |
| Acciones extranjeras | Desde 0.0276% hasta 0.0010% anual, según el volumen operado. |
| Custodia de valores | Entre 0.0005% y 0.03% mensual, con una comisión mínima mensual de US$ 300. |
| Comisión mínima por operación | US$ 50 por operación. |
| Retiros de fondos | US$ 20 por retiro, más la comisión que aplique el banco correspondiente. |
| Inactividad | No se especifica una comisión por inactividad en el tarifario. |
| CFDs, criptomonedas, futuros, fondos, forex | No se detallan comisiones específicas para estos productos en el tarifario actual. |
Ejemplo: Supongamos que quieres invertir S/ 50,000 en acciones peruanas listadas en la BVL.
Comisión aplicada (estimada): 0.0145%
Costo total: S/ 7.25
Pero se aplicaría la comisión mínima de US$ 50, lo cual equivale a aproximadamente S/ 190, por lo que pagarías ese monto en lugar de los S/ 7.25.
👉 Conclusión: Si inviertes montos pequeños o medianos, pagarás siempre el mínimo de US$ 50.
Ejemplo: Quieres comprar US$ 20,000 en acciones de Apple.
Comisión: 0.0276%
Costo: US$ 5.52, pero como hay una comisión mínima de US$ 50, eso será lo que pagarás.
👉 Conclusión: En operaciones internacionales, nuevamente se aplica el mínimo de US$ 50 por operación si no superas cierto umbral.
Ejemplo: Tienes un portafolio de US$ 100,000 mantenido en custodia.
Comisión mensual estimada: 0.01%
Costo mensual: US$ 10
Pero si el portafolio es menor, se aplica una comisión mínima de US$ 300 mensual.
👉 Conclusión: Es un bróker pensado para quienes manejan montos altos. Si tu portafolio no es grande, las comisiones mínimas te pueden afectar bastante.
Cada vez que retires fondos desde tu cuenta de inversión:
Te cobran US$ 20 por el servicio de BTG + la comisión del banco intermediario (puede ser entre US$ 10 y US$ 25 dependiendo del banco).
👉 Conclusión: No es recomendable hacer retiros frecuentes.
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Regulación en Perú | Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) |
| Entidades legales | BTG Pactual Perú S.A. Sociedad Agente de Bolsa (SAB) y BTG Pactual Perú S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos (SAFM) |
| Protección de fondos | Cuentas segregadas para clientes, separadas del patrimonio del bróker |
| Monto de protección | No existe un fondo de garantía específico en Perú; la protección se basa en la regulación y supervisión de la SMV |
| Año de fundación en Perú | 2008 (como Celfin Capital; cambio de nombre a BTG Pactual Perú en 2013) |
| Cotiza en bolsa | La matriz, BTG Pactual, cotiza en la Bolsa de Valores de São Paulo (B3) |
BTG Pactual Perú opera bajo la supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), lo que garantiza que cumple con las normativas locales para proteger a los inversionistas. Además, la empresa ha sido auditada por firmas independientes, asegurando la transparencia en sus operaciones .
Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas, lo que significa que están separados del capital propio del bróker. Esto proporciona una capa adicional de seguridad en caso de cualquier eventualidad financiera.
En 2015, BTG Pactual Perú fue sancionado con una multa de 1.75 UIT por la SMV debido a ciertas infracciones relacionadas con la gestión de fondos de inversión . Sin embargo, desde entonces, la empresa ha tomado medidas para mejorar sus procesos y cumplir con las regulaciones vigentes.
BTG Pactual es una institución financiera con presencia en varios países de América Latina y otras regiones. Su matriz cotiza en la Bolsa de Valores de São Paulo (B3), lo que añade un nivel de transparencia y supervisión adicional a sus operaciones.
Si estás considerando abrir una cuenta en BTG Pactual Perú, es fundamental que conozcas el proceso y los requisitos necesarios. A continuación, te detallo la información relevante:
Perú: Los residentes peruanos pueden abrir cuentas sin restricciones.
Otros países: BTG Pactual tiene presencia en varios países de América Latina y otros continentes. Sin embargo, si resides en el extranjero, especialmente en Estados Unidos, es probable que se requiera documentación adicional, como el formulario W-9, debido a regulaciones fiscales internacionales.
Cuenta individual: Para personas naturales que desean invertir a título personal.
Cuenta mancomunada: Para dos o más personas que desean compartir una cuenta.
Cuenta con apoderado: Si deseas que otra persona administre tu cuenta en tu nombre.
Cuenta para sucesión intestada: En casos de herencias sin testamento.
Descarga y completa la documentación:
Formulario de registro de nuevo cliente.
Anexo de Persona Expuesta Políticamente (PEP), si aplica.
Anexos adicionales según tu situación (por ejemplo, si tienes domicilio en EE.UU. o si actúas a través de un representante).
Reúne la documentación requerida:
Copia de tu documento de identidad.
Prueba de domicilio reciente.
Información sobre tu situación financiera y origen de fondos.
Envío de la documentación:
Puedes enviar la documentación por correo electrónico o presentarla físicamente en las oficinas de BTG Pactual Perú.
Evaluación y aprobación:
El equipo de BTG Pactual revisará tu solicitud y documentación.
Una vez aprobada, te proporcionarán los detalles para activar tu cuenta y comenzar a invertir.
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Monedas base de la cuenta | Dólares estadounidenses (USD). Los soles peruanos (PEN) no están disponibles como moneda base. |
| Tasa de conversión | BTG Pactual ofrece servicio de cambio de divisas a través de su mesa de negociación. Las tasas aplicadas pueden variar según el mercado. |
| Opciones de depósito | Transferencia bancaria en USD desde cuentas en bancos locales o internacionales. No se aceptan depósitos en efectivo ni mediante tarjetas de crédito o débito. |
| Comisiones de depósito | No se especifican comisiones por parte de BTG Pactual. Sin embargo, los bancos intermediarios pueden aplicar cargos adicionales. |
| Opciones de retiro | Transferencia bancaria en USD a cuentas en bancos locales o internacionales. |
| Comisiones de retiro | US$ 20 por retiro, más las comisiones que aplique el banco correspondiente. |
| Gestión integrada de inversiones | Sí, BTG Pactual ofrece una plataforma en línea donde puedes monitorear tus inversiones, consultar tus posiciones y movimientos, y acceder a información relevante sobre tus cuentas. |
En BTG Pactual Perú, las cuentas de inversión están denominadas en dólares estadounidenses (USD). Actualmente, no se ofrecen cuentas en soles peruanos (PEN).
Si deseas invertir en soles, deberás realizar una conversión de moneda. BTG Pactual proporciona un servicio de cambio de divisas a través de su mesa de negociación, donde se te ofrecerá la mejor tasa disponible en el mercado al momento de la transacción.
Opciones de depósito:
Transferencia bancaria en USD desde cuentas en bancos locales o internacionales.
No se aceptan depósitos en efectivo ni mediante tarjetas de crédito o débito.
Proceso paso a paso:
Solicita los datos bancarios de BTG Pactual a tu asesor o representante.
Realiza la transferencia desde tu banco, asegurándote de incluir tu nombre completo y número de cuenta en la referencia.
Notifica a tu asesor sobre la transferencia realizada, proporcionando el comprobante correspondiente.
Espera la confirmación de la recepción de los fondos, lo cual suele ocurrir en un plazo de 24 a 48 horas hábiles.
Opciones de retiro:
Transferencia bancaria en USD a cuentas en bancos locales o internacionales.
Proceso paso a paso:
Envía una solicitud de retiro a tu asesor, indicando el monto a retirar y los datos de la cuenta destino.
Adjunta cualquier documentación adicional que pueda ser requerida para procesar la transferencia.
Espera la confirmación de la transferencia, la cual generalmente se realiza en un plazo de 24 a 48 horas hábiles.
Comisiones:
US$ 20 por retiro, más las comisiones que aplique el banco correspondiente.
BTG Pactual Perú ofrece una plataforma en línea que permite a los clientes:
Monitorear sus inversiones en tiempo real.
Consultar posiciones y movimientos de sus cuentas.
Acceder a información relevante sobre sus inversiones y el mercado.
Esta plataforma está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, brindando a los inversionistas una herramienta eficaz para la gestión de sus portafolios.
| Característica | Descripción |
|---|---|
| Diseño y experiencia | Interfaz sobria y profesional, enfocada en clientes institucionales y de alto patrimonio. Navegación clara y estructurada. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso mediante RUT y clave personal. Seguridad reforzada con protocolos de autenticación robustos. |
| Funciones de búsqueda | Permite consultar portafolios, movimientos y posiciones. Búsqueda eficiente de información relevante para el inversionista. |
| Tipos de órdenes disponibles | Enfoque en seguimiento y consulta de inversiones. Las operaciones se realizan a través de asesores, no directamente en la plataforma. |
| Alertas y notificaciones | Notificaciones personalizadas a través de asesores. No se especifica un sistema automatizado de alertas en la plataforma. |
| Característica | Descripción |
|---|---|
| Diseño y experiencia | Aplicación moderna y funcional, diseñada para una experiencia de usuario intuitiva. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso seguro con autenticación de dos factores. Protección de datos mediante cifrado. |
| Funciones de búsqueda | Búsqueda eficiente de productos y servicios financieros. Acceso rápido a información clave. |
| Tipos de órdenes disponibles | Permite realizar operaciones en renta fija y variable, fondos de inversión y otros productos financieros. |
| Alertas y notificaciones | Sistema de notificaciones en tiempo real sobre movimientos de mercado y actualizaciones relevantes. |
| Producto | Disponibilidad | Detalles |
|---|---|---|
| Acciones | ✅ Sí | Acceso a acciones locales (BVL) e internacionales a través de asesores. |
| ETFs | ❌ No | No se especifica oferta de ETFs en Perú. |
| Forex | ❌ No | No disponible. |
| Fondos | ✅ Sí | Fondos mutuos como «Rendimiento Dólares 1 FMIV» y «Renta Internacional I FMIV». |
| Bonos | ✅ Sí | Acceso a bonos locales e internacionales mediante asesoría personalizada. |
| Opciones | ❌ No | No disponible. |
| Futuros | ❌ No | No disponible. |
| CFDs | ❌ No | No disponible. |
| Criptomonedas | ❌ No | No disponible. |
| Intereses sobre saldos en efectivo | ❌ No | No se ofrecen intereses sobre saldos en efectivo. |
| Gestión de activos | ✅ Sí | Ofrecen gestión patrimonial personalizada y soluciones de inversión a medida. |
| Productos de inversión locales | ✅ Sí | Inversión en acciones peruanas, bonos soberanos y corporativos locales. |
BTG Pactual Perú permite invertir en acciones locales a través de la Bolsa de Valores de Lima (BVL) y en acciones internacionales mediante asesoría personalizada. Las operaciones se realizan con el apoyo de asesores especializados, quienes brindan recomendaciones basadas en el perfil del inversionista.
Ofrecen fondos mutuos como «Rendimiento Dólares 1 FMIV» y «Renta Internacional I FMIV», dirigidos a inversionistas que buscan apreciación de capital y diversificación internacional. Estos fondos tienen requisitos específicos de inversión mínima y plazos de permanencia.
BTG Pactual Perú brinda acceso a bonos locales e internacionales, incluyendo bonos soberanos y corporativos. La inversión en estos instrumentos se realiza mediante asesoría personalizada, adaptándose a los objetivos y perfil de riesgo del cliente.
Ofrecen servicios de gestión patrimonial personalizada, evaluando las necesidades individuales de cada cliente y desarrollando soluciones financieras específicas. Este enfoque integral permite optimizar el rendimiento de los activos y patrimonio del inversionista.
Además de acciones y bonos, BTG Pactual Perú ofrece oportunidades de inversión en instrumentos financieros locales, adaptándose al contexto económico y regulatorio del país. Estas opciones permiten a los inversionistas participar en el crecimiento del mercado peruano.
| Canal de atención | Disponibilidad | Observaciones |
|---|---|---|
| Teléfono | Lunes a viernes, 8:30 a.m. – 5:00 p.m. | Central telefónica: +51 (1) 616-4300 |
| Correo electrónico | 24/7 (respuesta en horario laboral) | Atención personalizada a través de asesores asignados. |
| Oficinas físicas | Lunes a viernes, 8:30 a.m. – 5:00 p.m. | Ubicación: Av. Santo Toribio 173, Of. 602, San Isidro, Lima. |
| Libro de reclamaciones | Disponible en línea y en oficinas | Para registrar quejas o sugerencias formales. |
| Plataforma en línea | 24/7 | Acceso a información de portafolio y contacto con asesores. |
Teléfono: La central telefónica está disponible de lunes a viernes, de 8:30 a.m. a 5:00 p.m. Al llamar, serás atendido por personal capacitado que podrá resolver tus consultas o derivarte al asesor correspondiente.
Correo electrónico: Puedes comunicarte con tu asesor asignado en cualquier momento. Si bien el correo está disponible las 24 horas, las respuestas se brindan durante el horario laboral.
Oficinas físicas: Si prefieres una atención presencial, puedes acudir a la oficina ubicada en San Isidro, Lima, en el horario mencionado. Es recomendable coordinar una cita previa con tu asesor para una atención más eficiente.
Libro de reclamaciones: BTG Pactual Perú pone a disposición de sus clientes un libro de reclamaciones tanto en línea como en sus oficinas físicas. Este canal es útil para registrar quejas o sugerencias formales sobre el servicio recibido.
Plataforma en línea: A través de la plataforma en línea, puedes acceder a información detallada sobre tu portafolio, movimientos y contactar a tu asesor. Este canal está disponible las 24 horas del día.
| Recurso educativo | Disponibilidad | Descripción |
|---|---|---|
| Cuenta demo | ❌ No | Actualmente, BTG Pactual Perú no ofrece cuentas demo para practicar operaciones sin riesgo. |
| Webinars | ✅ Sí | Organizan seminarios en línea sobre temas financieros y económicos, disponibles en su canal de YouTube. |
| Guías y documentos | ✅ Sí | Proporcionan documentos como prospectos y reglamentos de fondos, accesibles en su sitio web. |
| Asesoría personalizada | ✅ Sí | Ofrecen asesoría individualizada para clientes, adaptada a sus necesidades y objetivos financieros. |
| Blog o artículos educativos | ❌ No | No cuentan con un blog o sección de artículos educativos en su sitio web. |
BTG Pactual Perú organiza webinars que abordan temas financieros y económicos relevantes. Estos seminarios en línea están disponibles en su canal de YouTube, permitiendo a los interesados acceder a contenido educativo y actualizaciones del mercado.
En su sitio web, BTG Pactual Perú ofrece documentos informativos como prospectos y reglamentos de participación de sus fondos. Estos materiales proporcionan detalles sobre las características y condiciones de inversión, siendo útiles para quienes desean profundizar en los productos ofrecidos.
Para sus clientes, BTG Pactual Perú brinda asesoría personalizada, adaptando estrategias de inversión según el perfil y objetivos individuales. Este enfoque permite a los inversionistas contar con orientación especializada en la toma de decisiones financieras.
En Finantres Perú, realizamos un proceso exhaustivo para analizar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando tanto sus activos bajo gestión como a los nuevos actores del sector financiero. Nuestro propósito es ofrecerte una evaluación objetiva y detallada de estos proveedores, brindándote la información necesaria para que tomes decisiones bien informadas sobre cuál se adapta mejor a tus necesidades. Todo este análisis se realiza respetando rigurosamente nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los brokers mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y las observaciones en tiempo real de nuestros expertos, forman parte de nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema nos permite puntuar a cada broker en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (5 estrellas).
Si deseas conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a revisar nuestra metodología completa.
Javier Borja Fuentes
Analista de Brókers | Especialista en el mercado peruano
Javier Borja, cofundador de Finantres, es un experto en inversiones con una gran pasión por los mercados financieros. Su enfoque autodidacta y su amplia experiencia en trading le han permitido analizar de manera clara y accesible tanto las plataformas de inversión como las estrategias de trading más complejas.
Con una visión enfocada en la innovación y un fuerte compromiso con la excelencia, Javier lidera Finantres Perú, convencido de que la educación financiera es fundamental para empoderar a los usuarios en su camino hacia el éxito económico. Se destaca por su liderazgo motivador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, siempre enfocado en ofrecer valor a los inversores.
